Mais sans plan, un rêve reste un rêve.
MDL offre un plan financier solide et à long terme pour maximiser le potentiel de vos actifs. Nous intégrons vos besoins actuels en optimisation fiscale, vos exigences en assurance et votre succession dans un plan financier complet. Ainsi, chaque aspect de votre vie financière est optimisé et fonctionne en harmonie pour bâtir votre avenir financier.
MDL Financial gère les complexités liées à l’élaboration d’un plan financier cohérent. Notre approche globale vous offre, à vous et à vos proches, un avenir financier sécurisé et une tranquillité d’esprit. Cette tranquillité d’esprit vous permet de profiter pleinement des plus beaux moments de la vie, aujourd’hui et demain.
La planification est la première et la plus importante étape pour bâtir et sécuriser un avenir financier solide pour vous et vos proches. Un planificateur financier certifié de MDL élaborera un plan adapté à vos besoins, en mettant l’accent sur les stratégies nécessaires pour optimiser et sécuriser vos finances à long terme. Nous vous accompagnerons dans les décisions clés concernant votre flux de trésorerie, vos investissements, vos impôts et vos besoins en assurance, tout en préparant votre retraite.
Plans financiers impartiaux et personnalisés
Des frais entièrement transparents et des conseils adaptés, offerts par un planificateur financier qualifié.
Choisissez l’une des quatre options ci-dessous :
Notre processus de planification financière
Étape 1 : Établir l’adéquation entre le client et le conseiller
Nous explorons si nos services correspondent à vos besoins. Nous expliquons et documentons les services à fournir, ainsi que les rôles et responsabilités clés dans l’engagement.
Étape 2 : Collecte des informations financières et définition des objectifs
Nous poserons des questions sur votre situation financière, vos objectifs financiers personnels et professionnels, et évaluerons votre tolérance au risque. À ce stade, nous recueillons tous les documents et informations financiers nécessaires avant de vous fournir des conseils solides.
Étape 3 : Analyser et évaluer la situation financière du client
Nous analysons les informations pour évaluer votre situation actuelle et déterminer ce qui doit être fait pour atteindre vos objectifs et aspirations. En fonction des services demandés, cette évaluation pourrait inclure l’analyse de vos actifs, passifs et flux de trésorerie, les statuts de constitution (pour les entreprises), la couverture d’assurance actuelle, les investissements, les testaments et mandats, ou encore des stratégies fiscales.
Étape 4 : Élaboration et présentation des recommandations financières
Nous vous fournirons nos conseils d’experts et recommandations qui répondent à vos objectifs, en nous basant sur les informations que vous avez fournies. Nous passons en revue votre plan financier avec vous pour vous permettre de prendre les meilleures décisions éclairées. Nous écoutons vos préoccupations et ajustons nos recommandations si nécessaire.
Étape 5 : Mise en œuvre du plan financier
Nous travaillons avec vous pour convenir de la manière dont chaque recommandation doit être mise en œuvre. Ensemble, nous pourrions choisir que nous nous occupions de la mise en œuvre pour vous ou que nous agissions en tant que partenaire de responsabilité, en coordonnant le processus avec vous et d’autres professionnels tels que des avocats ou des courtiers en hypothèques, ou vous pourriez choisir de mettre en œuvre les recommandations par vous-même.
Questions fréquemment posées
Nous ne classons ni ne stéréotypons nos clients. Chaque personne est unique dans ses objectifs et sa situation financiers. La plupart de nos clients partagent le désir d’être responsabilisés, de se fixer des objectifs financiers réalisables et d’apprendre à accomplir ces choses. Nous travaillons avec des personnes de tous âges et de tous niveaux de richesse. Ils se tournent vers nous pour des conseils honnêtes et directs sur une base continue.
Une fois que nous avons toutes vos informations pertinentes, le premier projet peut être produit dans environ 3 ou 4 semaines. Après cela, la mise en œuvre complète du plan peut prendre jusqu’à six mois. Ensuite, nous sommes à votre disposition pour des conseils continus lorsque les situations changent.
Nous sommes des conseillers professionnels et expérimentés. Nous travaillons uniquement pour vos intérêts. Vous pouvez vous attendre à ce que nous vous posions beaucoup de questions différentes. Nous voulons tout savoir sur vous, car vos finances ont un impact sur presque tous les aspects de votre vie, y compris la carrière, la famille, la santé et les loisirs. Plus nous avons d’informations et plus vous êtes disponible, mieux nous vous servons. Après cela, nous sommes disponibles lorsque les conditions changent. Nous prévoyons de rester en contact pour nous assurer que les décisions sont toujours pertinentes et pour aider à toute nouvelle opportunité.
Non. La planification financière, ce que nous faisons, est un aperçu complet de toute votre vie, y compris les flux de trésorerie budgétaires, les emprunts, les assurances, la planification fiscale et plus encore. Nous veillons à ce que vos conseils en placement correspondent à vos objectifs et vous aident à déterminer les titres qui conviendront le mieux à votre plan.
